- накладення арешту на що знаходяться на рахунку грошові кошти - банк блокує певну суму, але грошима, що залишилися скористатися можна-
- призупинення операцій по рахунках - власник не може проводити перерахування або зняття грошових коштів.
Ці запобіжні заходи гарантують збереження грошей, призначених для погашення заборгованості власника рахунку перед бюджетом, юридичною особою або громадянином.
Відео - Подарунок від приставів, Як копійчаний борг по штрафу звільняє позичальника від зобов`язань по кредитах
Причини арешту рахунку
Арешт коштів накладається судовими органами на підставі судового рішення або постанови пристава-виконавця. Підставами для арешту вважають:
- постанову суду, яка виступає в якості міри забезпечення цивільного позову в кримінальних процессах-
- ухвалу суду, що використовується як міра забезпечення позову в цивільних процессах-
- вимога щодо поводження на майно боржника стягнення.
Порядок зупинення операцій
Російське законодавство передбачає кілька підстав для зупинення видаткових операцій за банківськими рахунками. Зокрема, ст.76 НК РФ дозволяє блокувати рахунки компаній і підприємців у разі:
- невиконання вимог податківців про сплату податків, або штрафів, пеней-
- неподання у встановлений термін податкової деклараціі-
- винесення рішення за результатами податкової перевірки.
Відео - Сбербанк виграв суд по кредиту і заблокував рахунок в ВТБ24.
Сенс цих блокувань зводиться до забезпечення можливості стягнути з платника податків недоїмку по податках. Рахунок можна розблокувати або після погашення повної суми заборгованості перед бюджетом, або на підставі рішення інспекції ФНС про скасування призупинення операцій.
Однією з найпоширеніших причин блокування рахунку є виконання вимог закону №115-ФЗ, що стосуються зупинення операцій в разі, якщо їх проведення може бути пов`язано з легалізацією злочинно нажитих коштів, або фінансуванням тероризму. Законодавці склали досить широкий перелік операцій, які є підозрілими, тому банкам надається можливість самостійного зупинення видаткових операцій на термін до 5 днів. За цей час власник рахунку зобов`язаний документально підтвердити «чистоту» операцій, що проводяться або прояснити походження одержуваних їм грошових коштів.
Відео - Рахунок в банку заарештували за несплату кредиту, чи можна відкрити інший рахунок?
Крім того, банк може призупинити операцій на термін до 30 днів, маючи постанову Росфінмоніторингу, або повністю припинити видаткові операції за рахунком, грунтуючись на відповідній заяві Росфінмоніторингу, аж до його відкликання.
